每只公募基金產(chǎn)品都有自己的業(yè)績(jī)，投資者如何知道其業(yè)績(jī)?cè)跀?shù)量眾多的同類產(chǎn)品中的相對(duì)好壞呢？基金的評(píng)級(jí)和排名為投資者提供了一種非常便捷和直觀的方式，以了解產(chǎn)品業(yè)績(jī)的相對(duì)水平。

基金評(píng)級(jí)是什么？

基金評(píng)級(jí)的含義就是相關(guān)的基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)收集相關(guān)的消息，按照固定的標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)科學(xué)的定性分析與定量分析，對(duì)投資者投資某一基金后需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和能夠獲得的收益進(jìn)行預(yù)測(cè)，同時(shí)根據(jù)收益和風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)期對(duì)基金進(jìn)行排名。

了解了基金評(píng)級(jí)的含義之后，我們來(lái)重點(diǎn)說(shuō)一下基金評(píng)級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)和意義，首先，所有的基金都是按照標(biāo)準(zhǔn)分類的。根據(jù)資產(chǎn)類型的不同，國(guó)內(nèi)開放式基金分為七大類：股票型、主動(dòng)配置型、保守配置型基金、普通債券型、短期債基金、貨幣基金、保本基金。

對(duì)基金進(jìn)行排序的時(shí)候，需要對(duì)基金的業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合地考慮，這里考慮的是風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的業(yè)績(jī)。接下來(lái)，同類基金按照業(yè)績(jī)排名進(jìn)行一定的排名，前10%是五星，10%-32.5%是四星，32.5%-67.5%是三星級(jí)，67.5%-90%是二星，剩下最后10%是一星基金。如果基金不滿一年的話是不參與評(píng)級(jí)。可見，基金的評(píng)級(jí)并不是一個(gè)絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)。也有可能會(huì)出現(xiàn)兩個(gè)基金的業(yè)績(jī)差不多，但是因?yàn)槊~有限，所以會(huì)出現(xiàn)有星差的情況。基金評(píng)級(jí)可以作為廣大的額基金投資者選擇基金的參考，但是一定要把其作為唯一的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)。

基金評(píng)級(jí)以歷史業(yè)績(jī)?yōu)榛A(chǔ)，目的是簡(jiǎn)化投資者選擇基金的流程，然后在此基礎(chǔ)上做進(jìn)一步的篩選。評(píng)級(jí)高的基金，并不代表未來(lái)會(huì)持續(xù)取得優(yōu)異的業(yè)績(jī)。

基金評(píng)級(jí)對(duì)廣大基金投資者意義重大。從投資者的角度來(lái)看，基金評(píng)級(jí)結(jié)果的意義在于為投資者的投資行為提供重要的參考指標(biāo)。從基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理的角度來(lái)看，基金評(píng)級(jí)可以約束和激勵(lì)基金經(jīng)理。對(duì)于基金經(jīng)理來(lái)講的話，基金評(píng)級(jí)可以在一定程度上反饋市場(chǎng)的信息，能夠及時(shí)調(diào)整策略。而對(duì)于市場(chǎng)監(jiān)管部門來(lái)講，基金評(píng)級(jí)可以對(duì)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展進(jìn)行促進(jìn)。最后如果從基金行業(yè)自身發(fā)展來(lái)看的話，基金評(píng)級(jí)可以對(duì)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展進(jìn)行促進(jìn)。

基金評(píng)級(jí)的含義和標(biāo)準(zhǔn)意義就是上面的全部?jī)?nèi)容，希望對(duì)您有所幫助。