在投資基金時，我們經常會聽到基金的當日估值和凈值這兩個概念。雖然它們都是反映基金價值的指標，但它們具有一些區別。那么，基金當日估值和凈值到底有什么區別呢？

基金當日估值和凈值的區別是什么？

一、定義

基金凈值是指基金資產減去基金負債后，剩余部分按份額平均分配給基金持有人所得到的每份收益。而基金當日估值是指基金在當日交易結束后，根據基金持倉資產市場價值計算得出的基金份額的價格。

二、計算方法

基金凈值的計算方法是將基金的總資產減去總負債再除以基金總份額得出每份基金的凈值。而基金當日估值是根據當日收盤時基金所持有的證券市場價值計算得出的。

三、影響因素

基金凈值的影響因素主要包括基金的持倉資產市場價值、基金負債等。而基金當日估值的影響因素則主要包括當日交易時市場的行情變化、基金的持倉變化等。

四、投資建議

在投資基金時，基金凈值和基金當日估值都是非常重要的指標。通常情況下，基金凈值是我們進行投資決策時的主要參考指標，因為基金凈值能夠反映基金的整體表現。而基金當日估值則更多的是作為基金的買賣價格參考，它能夠幫助我們決定在何時買入或賣出基金。

基金凈值和基金當日估值雖然都是反映基金價值的指標，但它們之間還是存在一些區別的。在投資基金時，我們需要全面了解它們的區別，根據自己的投資目標和風險承受能力作出相應的投資決策。