凈值估算和凈值在數值上有所不同。凈值估算僅僅是預估的數值，凈值是實際的數值，可能高于或低于估值?；饐挝粌糁档墓乐凳侵笇鸬馁Y產凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等。

基金資產的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

5、預估的凈值是根據當天市場的整體漲勢行情以及該基金歷史所持有的部分的股票的漲跌幅度。通過他們特殊的算法來總體估算出來的，只能起參考作用。