基金累計(jì)凈值和單位凈值區(qū)別是衡量基金交易內(nèi)容不一樣。基金單位凈值指每一份基金的價(jià)值，就是衡量基金值多少錢，需要扣除分紅后的凈值，是基金現(xiàn)在的交易價(jià)格。累計(jì)凈值包含分紅信息，反應(yīng)基金成立至今的收益情況總和。

基金凈值的作用：

1、根據(jù)規(guī)定，在下午15：00前提交申購(gòu)申請(qǐng)，則以當(dāng)日基金凈值申購(gòu)，但這一凈值一般在晚上七點(diǎn)以后才能公布。若是非交易日或者交易日下午15：00收市后提交申購(gòu)申請(qǐng)，則申購(gòu)基金的價(jià)格是下一個(gè)交易日的單位凈值。

2、一些基金年度會(huì)有分紅，在選擇一只基金時(shí)，可以通過(guò)累計(jì)凈值來(lái)了解基金往常的盈利情況。其計(jì)算公式為：累計(jì)凈值=單位凈值+累計(jì)分紅。累計(jì)凈值更能反映基金的收益情況。

3、決定未來(lái)投資收益不是基金凈值高低，而是基金未來(lái)的賺錢能力高低，這點(diǎn)又與基金公司的經(jīng)營(yíng)管理能力有關(guān)。