在贖回基金的時候，基金凈值是需要多了解的，因為基金凈值并不是固定的，每天都會有所變化，所以不同時間段贖回基金，凈值并不一樣，那么基金贖回按哪一天凈值？基金凈值怎么計算？下文就來帶大家了解一下。

基金贖回按哪一天凈值

1、如果在交易日15點前申請贖回基金，按照當(dāng)天的凈值計算。

2、如果在交易日15點后申請贖回基金，按照第二天的凈值計算。

3、如果在節(jié)假日申請贖回基金，按照節(jié)假日后靠前個交易日的凈值計算。

基金凈值怎么計算

基金凈值指的是基金單位凈值，計算公式為：基金單位凈值＝（基金資產(chǎn)—基金負(fù)債）/基金份額總數(shù)。

總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)；負(fù)債總額是指基金運(yùn)營和融資過程中形成的負(fù)債；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行的基金單位總數(shù)。