開放式凈值與開放式非凈值的區別在于二者的收益模式不同，開放式凈值的***產品不會有預期的收益，也不會得到銀行的承諾，與開放型基金十分的相似，決定***收益的只有每日、每周或每月公布的凈值。而開放式非凈值的***資金可以隨時贖回，流動性很強，而且收益也是固定的，不會因為凈值的變化而改變。

基金估值原則

1、已經上市了的股票或者債券會根據計算日結束前的收市價來計算，如果當日沒有交易，則會根據最近交易成功的收市價來計算；

2、沒有上市的股票會以***來完成交易，所以直接計算為***就可以了；

3、沒有上市的國債和沒有到約定時期的存款，則會根據本金加上每日相對應的利息來進行計算；

4、因為特殊的原因或者獲得信息不足，無法估算出基金的價值時，基金的管理人需要根據相關的規定來確定價格。