2023年7月9日，南京銀行股份有限公司發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展銀行賬戶(hù)清理工作的公告》，公告詳細(xì)內(nèi)容如下：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《中國(guó)人民銀行辦公廳公安部辦公廳關(guān)于印發(fā)<電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境**“資金鏈”治理工作方案>的通知》（銀辦發(fā)〔2021〕163號(hào)）、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào)）、《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)分類(lèi)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)）等要求，南京銀行將對(duì)滿(mǎn)足以下條件的銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)展清理工作。現(xiàn)將相關(guān)事項(xiàng)公告如下：

一、清理范圍

（一）長(zhǎng)期不動(dòng)的銀行賬戶(hù)：截至2022年12月31日，連續(xù)兩年以上（含兩年）未發(fā)生主動(dòng)交易，且活期賬戶(hù)余額小于等于10元的銀行結(jié)算賬戶(hù)（含個(gè)人及單位），滿(mǎn)足上述條件的，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)保留的，南京銀行將對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行清理。

（二）經(jīng)營(yíng)狀態(tài)異常賬戶(hù)：截至2023年6月30日，一年以上（含一年）未發(fā)生收付活動(dòng)的客戶(hù)，滿(mǎn)足以下任一條件的：

1.工商登記經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為“注銷(xiāo)”、“吊銷(xiāo)”的企業(yè)客戶(hù)名下所有賬戶(hù)；

2.被工商行政管理部門(mén)納入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的企業(yè)客戶(hù)名下所有賬戶(hù)。

（三）一人多戶(hù)：截至2022年12月31日，個(gè)人開(kāi)立多個(gè)結(jié)算賬戶(hù)，滿(mǎn)足以下任一條件，其名下所有活期賬戶(hù)功能調(diào)整為非柜面只收不付。

1.同一客戶(hù)名下南京銀行持有4個(gè)以上I類(lèi)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)；

2.同一個(gè)客戶(hù)名下持有5個(gè)以上Ⅱ類(lèi)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的；

3.同一個(gè)客戶(hù)名下持有5個(gè)以上Ⅲ類(lèi)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的。

注：以上清理范圍包含借記卡及活期存折；主動(dòng)交易為客戶(hù)主動(dòng)發(fā)起的動(dòng)賬交易，包括存取款、匯入?yún)R出、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)等。

二、清理時(shí)間

南京銀行將于2023年9月1日起，按照上述清理范圍，開(kāi)展賬戶(hù)清理工作。

三、特別提示

（一）為避免影響持卡者正常**金融業(yè)務(wù)，請(qǐng)持卡者于2023年8月31日前**銷(xiāo)戶(hù)或保留業(yè)務(wù)手續(xù)。

如持卡者的賬戶(hù)為“長(zhǎng)期不動(dòng)銀行賬戶(hù)”，對(duì)于仍需繼續(xù)使用的，需完成一筆主動(dòng)動(dòng)賬交易或持有效身份證明文件原件、銀行卡（折）等相關(guān)材料至南京銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)**相關(guān)手續(xù)；對(duì)于無(wú)需使用的，需登陸個(gè)人手機(jī)銀行（“我的-銀行卡-選中需要銷(xiāo)戶(hù)銀行卡-卡管理-儲(chǔ)蓄卡銷(xiāo)戶(hù)”）或持有效身份證明文件原件、銀行卡（折）等相關(guān)材料至營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)**銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)；逾期未**的賬戶(hù)，南京銀行將進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理，對(duì)于已被南京銀行銷(xiāo)戶(hù)的賬戶(hù)，持卡者可持有效身份證明文件原件、銀行卡（折）等相關(guān)材料至南京銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)**賬戶(hù)資金返還手續(xù)。

如持卡者的賬戶(hù)為“經(jīng)營(yíng)狀態(tài)異常賬戶(hù)”，請(qǐng)您持有效證明文件原件、法定代表人有效身份證件原件、經(jīng)辦人身份證件原件、預(yù)留印鑒等相關(guān)材料至南京銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)**相關(guān)手續(xù)；逾期未**的賬戶(hù)，我行將進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理。對(duì)于已被南京銀行銷(xiāo)戶(hù)的賬戶(hù)，持卡者可持有效身份證明文件原件、銀行卡（折）等相關(guān)材料至南京銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)**賬戶(hù)資金返還手續(xù)。

如持卡者的賬戶(hù)在“一人多戶(hù)”清理范圍內(nèi)，需登陸個(gè)人手機(jī)銀行（“我的-銀行卡-選中需要銷(xiāo)戶(hù)或降級(jí)銀行卡-卡管理-儲(chǔ)蓄卡銷(xiāo)戶(hù)/賬戶(hù)降級(jí)”）**銷(xiāo)戶(hù)或降級(jí)業(yè)務(wù)，或持有效身份證明文件原件、銀行卡（折）等相關(guān)材料至南京銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)**相關(guān)手續(xù)，逾期未**的賬戶(hù)，南京銀行將調(diào)整您名下活期賬戶(hù)功能為非柜面只收不付。賬戶(hù)管控期間，持卡者仍可登陸個(gè)人手機(jī)銀行**銷(xiāo)戶(hù)或降級(jí)業(yè)務(wù)，當(dāng)名下賬戶(hù)數(shù)量不再符合“一人多戶(hù)”條件后，管控自動(dòng)解除。除此之外，持卡者可憑有效身份證件及銀行卡（折），前往南京銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行身份核實(shí)，**銷(xiāo)戶(hù)、降級(jí)業(yè)務(wù)申請(qǐng)解控。

（二）賬戶(hù)清理期間，南京銀行不會(huì)以短信或電話方式要求您提供密碼、短信驗(yàn)證碼等敏感信息，也不會(huì)以任何理由要求持卡者進(jìn)行賬戶(hù)資金的操作，謹(jǐn)防以“賬戶(hù)清理”為由的詐騙行為。